EBS - ICAP Trade Exchange Program EL

Από
EBS-ICAP-Trade-Exchange-ProgramEL


(Ανάλυση Πιστωτικής Συμπεριφοράς Πελατών)

Εισαγωγή

Η εφαρμογή παρέχει τη δυνατότητα να συγκρίνουμε – αναλύσουμε την πιστωτική συμπεριφορά των πελατών μας σε σχέση με τη συνολική αγορά και παρέχει εργαλεία ελέγχου της διαχρονικής εξέλιξης αυτής της συμπεριφοράς.

Οι λειτουργικότητες που ενσωματώνει είναι οι ακόλουθες:

Ενημέρωση στοιχείων πιστωτικής συμπεριφοράς

  • Αυτοματοποιημένη αποστολή δεδομένων πιστωτικής συμπεριφοράς πελατών στην σχετική υπηρεσία της ICAP
  • Εισαγωγή στοιχείων χρηματοοικονομικών δεικτών ανά πελάτη και μήνα από την ICAP (συμπεριλαμβανομένων στοιχείων από την αγορά και τον κλάδο γενικότερα), στοιχεία τα οποία παρακολουθούνται σε ειδικούς για το σκοπό αυτό πίνακες του συστήματος

Εκμετάλλευση χρηματοοικονομικών δεικτών

  • Διαδικασία μετάπτωσης πελατών στην κατάλληλη ‘Πιστωτική πολιτική’ με βάση την πιστωτική τους συμπεριφορά, και συγκεκριμένα με βάση το Μέσο Χρόνο Αποπληρωμής των υποχρεώσεών τους.

Οι πιστωτικές πολιτικές οργανώνονται κεντρικά, χαρακτηρίζουν τους πελάτες και στο εξής εφαρμόζονται κατά την παραγγελιοληψία και τιμολόγηση (έλεγχοι πιστωτικών ορίων, συνέπειας πληρωμών, ορίων λήξης επιταγών κ.λπ.).

  • Reporting ιστορικής εξέλιξης και ανάλυσης των χρηματοοικονομικών δεικτών.

Εγκατάσταση εφαρμογής

Αρχικά θα πρέπει να δημιουργηθεί μια νέα ομάδα συντομεύσεων, χρησιμοποιώντας το αρχείο EntersoftIcap.ebl από το φάκελο ESConfig.

cid:image006.jpg@01D049E9.244406F0

Στη συνέχεια θα πρέπει να εκτελεστεί η ενέργεια ‘Setup ICAP-Trade Exchange’. H ενέργεια αυτή δημιουργεί τα ακόλουθα:

  • Νέο πίνακα που χρησιμοποιείται για την συγκέντρωση των δεικτών που σχετίζονται με τη πιστωτική συμπεριφορά των πελατών.
  • Νέα κλίμακα καθορισμού ορίων προφίλ πιστωτικού ελέγχου βάσει του δείκτη ‘Paydex’ (Μέσος Χρόνος Αποπληρωμής-D.S.O.) που αποτυπώνει την ταχύτητα αποπληρωμής των υποχρεώσεων εκ μέρους των πελατών μας.
  • Νέα προγραμματισμένη εργασία αποστολής δεδομένων στην ICAP.
  • Νέα προγραμματισμένη εργασία εισαγωγής δεδομένων από ICAP.
  • Νέο προφίλ επικοινωνίας για τη δημιουργία ενός email λογαριασμού που θα λαμβάνει από την ICAP το email με τα δεδομένα που αφορούν την πιστωτική συμπεριφορά των πελατών μας σε σχέση με την αγορά. O κωδικός του προφίλ επικοινωνίας είναι ο εξής: Κωδικός εταιρίας_Entersoft_ICAP.

Αποστολή δεδομένων στην ICAP

Η αποστολή δεδομένων στην ICAP βασίζεται στη προγραμματισμένη ενέργεια ‘ExportDataToIcap’. Η διαχείριση των προγραμματισμένων ενεργειών γίνεται από το μενού Εργαλεία & Ρυθμίσεις\Χρονοπρογραμματισμός\Προγραμματισμένες εργασίες.

Για την αποστολή δεδομένων αποπληρωμής πελατών θα πρέπει να καθοριστούν τα ακόλουθα:

  • Στις παραμέτρους της προγραμματισμένης εργασίας δηλώνεται ο κατάλογος στη περιοχή του εξυπηρετητή της εφαρμογής που θα χρησιμοποιείται για τη διαδικασία αποστολής δεδομένων.

EBS-ICAP-Trade-Exchange-ProgramEL-image5.png

  • Σε περίπτωση που η αποστολή δεδομένων είναι επιθυμητό να αφορά συγκεκριμένους πελάτες, θα πρέπει να δημιουργηθεί μια λίστα με αυτούς τους πελάτες. Στη συνέχεια, η λίστα αυτή θα πρέπει να επιλεγεί στη σχετική παράμετρο της όψης της εργασίας.

Αφού ολοκληρωθεί ο καθορισμός των παραμέτρων, μπορεί να χρονοπρογραμματιστεί η εκτέλεση αποστολής των δεδομένων αποπληρωμής των πελατών. Η αποστολή αφορά τιμολόγια και εξοφλήσεις (open και close items).

Εισαγωγή δεδομένων από ICAP

Για την εισαγωγή δεδομένων, απαιτούνται τα ακόλουθα βήματα παραμετροποίησης:

  • Ενημέρωση του σχετικού προφίλ επικοινωνίας με ένα IMAP4 λογαριασμό eMail που θα λαμβάνει τα δεδομένα από την ICAP. Η διαχείριση των προφίλ επικοινωνίας γίνεται από την κεντρική οθόνη παραμετροποίησης.

EBS-ICAP-Trade-Exchange-ProgramEL-image6.png

Θα πρέπει να συμπληρωθούν τα ακόλουθα πεδία:

  1. Τρόπος αποστολής
  2. Τύπος ενέργειας – θα πρέπει να δηλωθεί ένας τύπος ενέργειας eMail. Σε περίπτωση που δεν υπάρχει διαθέσιμη τέτοια επιλογή, θα πρέπει να εκτελεστεί η διαδικασία εισαγωγής της zero παραμετροποίησης του Entersoft CRM.
  3. Τα σχετικά στοιχεία του SMTP
  • Στη συνέχεια θα πρέπει να χρονοπρογραμματιστεί η εργασία ‘ImportDataFromIcap’. Στις παραμέτρους της εργασίας αυτής, δηλώνεται ο κατάλογος του IMAP4 λογαριασμού που θα λαμβάνει το mail από την ICAP.

Κάθε φορά που θα εκτελείται επιτυχώς η εργασία αυτή, το eMail από την ICAP μετακινείται αυτόματα σε ένα κατάλογο που δημιουργείται αυτόματα από τη συγκεκριμένη διαδικασία, ενώ γίνεται και πρωτοκόλλησή του στο σύστημα.

Πρόταση πιστωτικής πολιτικής

Μέσω της διαδικασίας αυτής, μπορεί να μεταβληθεί η πιστωτική πολιτική των πελατών, βάσει του δείκτη ‘Paydex’ που αποτυπώνει την ταχύτητα αποπληρωμής των υποχρεώσεών τους .

Ο παρακάτω πίνακας αποτυπώνει την κατάταξη των πελατών βάσει των ημερών αποπληρωμής των υποχρεώσεών τους.

EBS-ICAP-Trade-Exchange-ProgramEL-image7.png

Η πρόταση νέας πιστωτικής πολιτικής βασίζεται στη συμπλήρωση των ορίων της κλίμακας που αποτυπώνει τα προφίλ πιστωτικών πολιτικών, σε σχέση με τον δείκτη ‘Paydex’.

Για αυτό το λόγο, η διαδικασία δημιουργεί μία κλίμακα με κωδικό ‘CreditPolicyScale’. Οι τιμές της κλίμακας βασίζονται στους κωδικούς των προφίλ πιστωτικής πολιτικής που υπάρχουν στο σύστημα. Για κάθε κωδικό, θα πρέπει να συμπληρωθούν τα όριά του, βάσει του παραπάνω πίνακα, δηλαδή να δηλωθεί σε ποια όρια του δείκτη αυτού αντιστοιχεί η κάθε πιστωτική πολιτική.

Για την περίπτωση που χρειάζεται να εισαχθεί νέο προφίλ πιστωτικής πολιτικής, είναι διαθέσιμος ο αυτοματισμός ‘Εισαγωγή νέων προφίλ πιστωτικής πολιτικής’. Η διαχείριση της κλίμακας γίνεται από την οθόνη της κεντρικής παραμετροποίησης.

EBS-ICAP-Trade-Exchange-ProgramEL-image8.png

Η πρόταση πιστωτικής πολιτικής γίνεται από την ομώνυμη όψη (που καλείται μέσω της ομάδας συντομεύσεων ‘Entersoft_ICAP’).

EBS-ICAP-Trade-Exchange-ProgramEL-image9.pngcid:image005.jpg@01D049E9.244406F0

Μέσω της όψης αυτής, η μεταβολή πιστωτικής πολιτικής γίνεται μέσω του αυτοματισμού ‘Ενημέρωση πιστωτικής πολιτικής’. Η πρόταση βασίζεται στον τελευταίο υπολογισμό του δείκτη ‘Paydex’ και στον ορισμό της κλίμακας που προηγήθηκε. Υπολογίζεται δηλαδή αν ο πελάτης ανήκει στην κατάλληλη πιστωτική πολιτική βάσει του δείκτη του και αν όχι, προτείνει την αλλαγή της.

Ανάλυση πιστωτικής συμπεριφοράς πελάτη

Είναι ένα dashboard που απεικονίζει δείκτες που σχετίζονται με τη πιστωτική συμπεριφορά των πελατών.

Μέσω της παραμέτρου ‘Πελάτης’ μπορεί να επιλεγεί συγκεκριμένος πελάτης για έλεγχο της πιστωτικής του συμπεριφοράς τους 12 τελευταίους μήνες.

cid:image002.jpg@01D04133.2DF5DED0

  • Εξέλιξη απαιτήσεων (πληρωτέο ποσό) προς την εταιρεία και συνολικά (προς το σύνολο της αγοράς)
  • Καθυστερημένα ποσά και πάλι με σύγκριση των καθυστερήσεων στην εταιρεία μας και στο σύνολο της αγοράς
  • Ανεξόφλητο ποσό και μέσος χρόνος (ημέρες) πίστωσης στην εταιρεία και συνολικά στην αγορά
  • Μέσος χρόνος (ημέρες) καθυστέρησης πληρωμών στην εταιρεία και συνολικά στην αγορά


PDF Version